Como começámos a trabalhar com objetivos financeiros
Em 2019, dois consultores financeiros em Porto perceberam algo — a maioria das pessoas não tinha problemas com números. Tinham problemas com direções. Clientes apareciam com perguntas sobre investimentos, mas quando conversávamos mais fundo, descobríamos que não sabiam realmente o que queriam alcançar nos próximos cinco anos.
Decidimos mudar a abordagem. Em vez de começar com produtos financeiros, começámos a fazer perguntas sobre sonhos. Reformas antecipadas. Educação para filhos. Compra de segunda casa. E então construímos planos financeiros em torno dessas aspirações reais.
Hoje, trabalhamos com famílias e profissionais em toda a região Norte, ajudando cada pessoa a transformar ambições vagas em metas concretas com prazos e estratégias realistas.
O que nos orienta no trabalho diário
Clareza antes de tudo
Não avançamos enquanto o objetivo não estiver completamente claro. Passamos tempo a refinar, questionar e garantir que sabemos exatamente onde quer chegar.
Compromisso de longo prazo
Objetivos financeiros sérios levam anos. Estamos ao seu lado durante esse percurso, ajustando quando a vida muda e celebrando cada marco alcançado.
Honestidade nas limitações
Se um objetivo não é realista com os recursos disponíveis, dizemos. Preferimos recalibrar expectativas desde o início do que criar falsas esperanças.
Quem trabalha nos bastidores
Viriato Mendes
Consultor Financeiro Sénior
"Já vi centenas de planos financeiros. Os que funcionam têm uma coisa em comum — foram construídos com base em conversas honestas sobre o que realmente importa para aquela pessoa."
Gaspar Tavares
Especialista em Planeamento de Objetivos
"O meu trabalho é traduzir aspirações em números que fazem sentido. Adormecer descansado aos 65 anos? Vamos calcular exatamente quanto precisa poupar por mês durante os próximos 18 anos."
Evolução do nosso método desde 2019
Fundação em Porto
Dois consultores saem de instituições bancárias tradicionais e decidem criar uma consultoria focada apenas em definição de objetivos, sem vender produtos financeiros.
Metodologia de três fases
Desenvolvemos um processo estruturado: descoberta de objetivos, quantificação financeira e acompanhamento trimestral. Ainda usamos esta base hoje.
Expansão para empresas familiares
Começamos a trabalhar com proprietários de negócios, ajudando-os a separar objetivos pessoais de metas empresariais e planear sucessões.
Programa de acompanhamento anual
Lançamos sessões de revisão estruturadas para clientes de longo prazo, onde ajustamos planos baseados em mudanças de vida e mercado.
Tem um objetivo financeiro mas não sabe por onde começar?
Marcamos uma primeira conversa sem compromisso. Trazemos perguntas certas, você traz as suas ambições.
Falar com a equipa